Stammdaten

Zinsbuchung

¤ Zinsabschluss (Default)
Die Zinsen werden gemäss dem in der Zinsabrechnung angegebenen Per-Datum aufbereitet und auch verbucht.

¢ Zinstermine
Bei der Zinsabrechnung werden alle Zinstermine bis zum Per-Datum aufbereitet und gemäss dem Zinstermin verbucht. Dadurch können mehrere Zinsen mit einem Lauf abgerechnet werden.

Von

Datum, ab welchem der Zinseintrag gültig ist.

Bis

Datum, bis zu welchem der Zinseintrag gültig sein soll.

Bilanzkonto (Zinsverbuchung)

Wird grundsätzlich nicht verwendet und kann daher leer gelassen werden (als Bilanzkonto wird das Darlehens-Sammelkonto verwendet).

Hinweis: Aktien / Anteilsscheine: Zins als Dividende berechnen und auf Bilanzkonto verbuchen

Für die Verbuchung von Dividenden und Anteilscheinzinsen (= Gewinnausschüttung aus dem Reingewinn) muss ein Bilanzkonto mit dem Bruttozins bebucht werden. Die Erlös- und Aufwandskonten sowie die Kostenarten und Kostenstellen/-träger sind in diesem Fall zwar ebenfalls zu erfassen, werden aber beim Bebuchen von 'Darlehen als Dividende' nicht berücksichtigt. Hintergrund: Die gleiche Zinsart kann auch für Fälle ungleich 'Darlehen als Dividende' verwendet werden.

Bei der Zinsbuchung wird das entsprechende Bilanzkonto verwendet, falls auf der Zinsgruppe ein solches eingestellt ist und das Darlehen als Dividende abgerechnet wird (Schalter „Zins als Dividende berechnen“ auf dem Darlehenstyp). Ansonsten wird immer das Erfolgskonto verwendet.

Buchungsätze für eine korrekte Verbuchung:

Sollkonto-Habenkonto Buchungstext/Buchungsgegenstand

Gewinnvortrag (Passiv)    Dividenden (Passiv)    Bruttodividende (manuelle Buchung aufgrund GV-Beschluss)

Dividenden (Passiv)    Aktienkaptial (Sammelkonto)    Bruttodividende gemäss Berechnung in Darlehensbuchhaltung (Soll-Konto = Bilanzkonto ab Zinsgruppe)

Aktienkapital    Kreditoren Sammelkonto    Nettodividende gemäss Berechnung in Darlehensbuchhaltung (Habenkonto gem. Einstellung auf Darlehen)

Aktienkapital    Kreditor Eidg. Steuerverw.    Eidg. Verrechnungssteuer gemäss Berechnung in Darlehensbuchhaltung (Habenkonto gem. Einstellung auf Verrechnungssteuer)

Soll-Zinssatz

Soll-Zinssatz für die Zinsberechnung

Soll-Saldi werden zum angegebenen Satz in der zwischen Von/Bis-Datum liegenden Zinsperiode verzinst.

Buchungstext (Soll)

Die Soll-Zinsbuchung wird mit diesem Buchungstext verbucht.

Kostenart (Erlöskonto)

Kostenart für die Soll-Zinsbuchung

Erlöskonto

Fibukonto für die Soll-Zinsbuchung

Kostenstelle (Erlöskonto)

Kostenstelle für die Soll-Zinsbuchung

Haben-Zinssatz

Haben-Zinssatz für die Zinsberechnung

Haben-Saldi werden zum angegebenen Satz in der zwischen Von/Bis-Datum liegenden Zinsperiode verzinst.

Buchungstext (Haben)

Die Haben-Zinsbuchung wird mit diesem Buchungstext verbucht.

Aufwandkonto

Fibukonto für die Haben-Zinsbuchung

Kostenart (Aufwandkonto)

Kostenart für die Haben-Zinsbuchung

Kostenstelle (Aufwandkonto)

Kostenstelle für die Haben-Zinsbuchung

Usanz

Usanz, nach welcher der Zins berechnet wird

Verrechnungssteuer

Zuweisung, wenn zum Habenzins eine Verrechnungssteuer automatisch gebucht werden soll.

Soll-/Haben-Zins verrechnen

Checkbox aktivieren, wenn der ermittelte Soll-/Haben-Zins verrechnet (nicht gesondert) verbucht werden soll.

[Neu]

Mit der Schaltfläche [Neu] wird die Eingabe einer neuen Zinsperiode vorgegeben.

[Löschen]

Mit der Schaltfläche [Löschen] wird die aktuelle Zinsperiode gelöscht.

Zinsperioden können unabhängig einer bereits erfolgten Zinsberechnung jederzeit gelöscht werden.

[Speichern]

Mit der Schaltfläche [Speichern] wird die aktuelle bearbeitete Zinsperiode gelöscht.

[Schliessen]

Mit der Schaltfläche [Schliessen] wird das Bearbeiten der Zinsperioden des aktuellen Kontos verlassen.

Nummer

Fortlaufende und eindeutige Darlehensnummer. Bei einer Neuerfassung wird als Default jeweils die höchste Nummer im System plus 1 gesetzt.

Diese Nummer kann jederzeit geändert werden.

Sperre

o Das Darlehen darf bebucht werden.

þ Das Darlehen ist für jegliche Bebuchung gesperrt. Die Stammdaten dürfen weiterhin verändert werden.

Falls ein Darlehen saldiert wurde, ist dies automatisch gesperrt. Es erscheint anstelle des Schalters „þ Sperre“ automatisch ein inaktiver Schalter „þ Saldiert“.

Saldiert

þ Das Darlehen wurde saldiert und ist für jegliche Bebuchung gesperrt. Eine Saldierung kann nicht rückgängig gemacht werden. Der Schalter hat reinen Informationscharakter und ist daher inaktiv (=grau).

Falls ein Darlehen noch nicht saldiert wurde, erscheint dieser Schalter nicht. An dessen Stelle erscheint der Schalter „þ Sperre“.

Siehe auch: [Saldieren].

Darlehenstyp

Auswahl eines Darlehenstyps.

Siehe auch: Darlehenstyp

Externe Nummer

Externe Darlehensnummer.

Eine erfasste externe Darlehensnummer wird bei gewissen externen Auswertungen an die Darlehensinhaber angedruckt.

Beginn / Ende

Laufzeit des Darlehens mittels Von- und Bis-Datum.

Das Beginndatum ist zwingend zu erfassen. Das Darlehen kann per Valuta ab diesem Zeitpunkt bebucht werden.

Hinweis: Das Beginndatum ist nicht mehr änderbar, sobald das Darlehen bebucht wurde.

Das Enddatum ist optional. Erfassen Sie kein Enddatum, wenn es sich um ein unbefristetes Darlehen handelt. Auch können Sie das Enddatum zu einem späteren Zeitpunkt erfassen.

Wrg (Währung)

Bestimmt die Währung des Darlehens.

Sammelkonto

Hinweis: Übernahme des Hauptbuchkontos aus Infoniqa ONE 200 Finanz.
Es können nur Konti in der Darlehenswährung ausgewählt werden.

Neuerfassung Hauptbuchkonto
Falls das Hauptbuchkonto noch nicht existiert, können Sie ohne weiteres Infoniqa ONE 200 Finanz starten und das Konto im Kontenplan erfassen. Es ist dabei nicht nötig, die Darlehensbuchhaltung während dieser Zeit zu schliessen.

Nachdem Sie das neue Konto gespeichert haben, können Sie wieder in die Darlehensbuchhaltung wechseln. Bringen Sie die Combobox mit den Hauptbuchkonti mittels Rechtsklick und dem Befehl „Aktualisieren“ auf den neusten Stand. Das neu erfasste Konto steht Ihnen nun zur Auswahl.

Abrechnungsgruppe

Auswahl einer Abrechnungsgruppe.

Siehe auch: Abrechnungsgruppe

Zinsgruppe

Hinweis: Übernahme der Zinsgruppe aus Infoniqa ONE 200 Finanz.

Neuerfassung Zinsgruppe
Falls die Zinsgruppe noch nicht existiert, können Sie ohne weiteres Infoniqa ONE 200 Finanz starten und die Zinsgruppe erfassen. Es ist dabei nicht nötig, die Darlehensbuchhaltung während dieser Zeit zu schliessen.

Nachdem Sie die neue Zinsgruppe gespeichert haben, können Sie wieder in die Darlehensbuchhaltung wechseln. Bringen Sie die Combobox mit den Zinsgruppen mittels Rechtsklick und dem Befehl „Aktualisieren“ auf den neusten Stand. Die neu erfasste Zinsgruppe steht Ihnen nun zur Auswahl.

Inhaber

Übernahme einer Adresse aus Infoniqa ONE 200 Finanz.
Die Adresse ist nicht mehr änderbar, sobald das Darlehen bebucht wurde.

Hinweis: Neuerfassung Adresse
Falls die Adresse des Darlehensinhabers noch nicht existiert, können Sie ohne weiteres Infoniqa ONE 200 Finanz starten und die Adresse im Adressstamm erfassen. Es ist dabei nicht nötig, die Darlehensbuchhaltung während dieser Zeit zu schliessen.

Nachdem Sie die Adresse gespeichert haben, können Sie wieder in die Darlehensbuchhaltung wechseln und die Adresse über erneut suchen. Die neu erfasste Adresse steht Ihnen nun zur Auswahl.

Anzeige der Adressinformationen (Adresse, Telefon, etc.) des ausgewählten Darlehensinhabers.

Aktueller Saldo

[Aktualisieren-Symbol]

Der aktuelle Saldo (≠ Tagessaldo) kann durch [Aktualisieren-Symbol] berechnet werden.

Aus Geschwindigkeitsgründen wird der Saldo nicht ohne das ausdrückliche Aufbereiten des Benutzers berechnet.

Nicht einbezahlter Betrag

Dieser Betrag wird bei einer Zinsabrechnung jeweils vom zu verzinsenden Darlehenssaldo subtrahiert.

Dieser Betrag kann z.B. bei nicht voll einbezahlten Aktien eingegeben werden, damit der Zins vom effektiv einbezahlten Betrag berechnet wird.

Der Betrag darf nach der ersten Zinsabrechnung auf das Darlehen nicht mehr verändert werden.

Letzte Zinsabrechnung

Datum der letzten durchgeführten Zinsabrechnung (entspricht dem Valutadatum der letzten Zinsbuchung).

Verbuchung auf…

Abrechnungstyp Zinsen:

Eigenes Darlehen
Der Zins wird bei einer Zinsabrechnung auf das Darlehen gebucht und nicht mehr weiter umgebucht.

Anderes Darlehen
Der Zins wird bei einer Zinsabrechnung auf das Darlehen gebucht und danach auf ein anderes Darlehen umgebucht.
Siehe auch: Bereich Anderes Darlehen

Debitor/Kreditor
Der Zins wird bei einer Zinsabrechnung auf das Darlehen gebucht und danach auf einen Debitor oder Kreditor umgebucht.
Siehe auch: Bereich Debitor/Kreditor

Anderes Darlehen

Auswahl eines anderen Darlehens. Der Zins wird bei einer Zinsabrechnung auf dieses Darlehen umgebucht.

Nur erfassbar wenn „Verbuchung auf“ = „Anderes Darlehen“

Hinweis: Währung
Es sind nur Darlehen in der aktuellen Darlehenswährung erlaubt!

Debitor / Kreditor

Auswahl eines Debitors und/oder Kreditors. Der Zins wird bei einer Zinsabrechnung auf als Rechnung oder Gutschrift auf den gewählten Debitor/Kreditor umgebucht.

Nur erfassbar wenn „Verbuchung auf“ = „Debitor / Kreditor“:

• Zinsertrag
  Wie wird ein Zinsertrag aus Sicht des Mandanten verbucht
  (= Sollüberschuss Zinsen): Als Debitoren-Rechnung oder Kreditoren-Gutschrift?

• Nr (Zinsertrag)
  Übernahme aus Stammdaten Finanz. Je nach Selektion von „Zinsertrag“ muss ein Debitor oder Kreditor zugewiesen werden.

• Zinsaufwand
  Wie wird ein Zinsaufwand aus Sicht des Mandanten verbucht
  (= Habenüberschuss Zinsen): Als Kreditoren-Rechnung oder Debitoren-Gutschrift?

• Nr (Zinsaufwand)
  Übernahme aus Stammdaten Finanz. Je nach Selektion von „Zinsertrag“ muss ein Debitor oder Kreditor zugewiesen werden.

Notiz

Freie erfassbare Notiz.

Die Notiz kann eine beliebige Anzahl Zeichen enthalten.

Hinweis: Zeilenumbruch
Mit [Ctrl] + [Enter] (bzw. [Strg] + [Eingabe]) können Sie einen Zeilenumbruch einfügen.

[Saldieren]

Darlehen als saldiert markieren.

Die Funktion kann nur ausgeführt werden, wenn der Restsaldo 0.00 beträgt.

Der Saldierungsdialog erlaubt zugleich die Darlehensnotiz und das Enddatum anzupassen.

Sobald das Darlehen saldiert wurde, darf dieses wie bei einer Sperre nicht mehr bebucht werden!

Nach der Saldierung ist der Schalter „þ Saldiert“ auf der Maske ersichtlich (anstelle des Schalters „Sperre“). In der Gridspalte „Status“ ist der Text „Saldiert“ ersichtlich.

Hinweis: Endgültiger Vorgang
Die Saldierung eines Darlehens kann nicht mehr rückgängig gemacht werden! Saldierte Darlehen können nachher nicht mehr verändert werden.

[Suchen]

Bestimmte Darlehen mit Hilfe einer Suchmaske suchen.

[Neu]

Neues Darlehen erfassen

[Löschen]

Aktuelles Darlehen löschen

[Speichern]

Aktuelles Darlehen inkl. aller Register speichern

[Schliessen]

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