Gruppe Belastungsauftraege

Aufträge

Belastungsauftrag erstellen

Das Programm erstellt Belastungsaufträge für alle definierten Belastungsverfahren und hauseigenen Zahlungsinstitute in einem einzigen Arbeitsgang.

Folgende Belastungsverfahren werden dafür derzeit unterstützt:

Elektronische Verfahren:

• LSV Deutschland

• LSV+ Schweiz (ab 1.11.2005) à siehe Übersicht LSV CH+

• BDD Schweiz (ab 1.7.2006) à Siehe Übersicht Business Direct Debit – BDD

• DebitDirect Schweiz (=LSV der Schweizer Post)

Papier-Verfahren (Briefweg):

• Überweisungsaufforderung

LSV+ Schweiz
Zahlverbindung Debitor: Typ = Bank, Währung = CHF, ERM Ausgang definiert
Eigene Zahlverbindungen: LSV-Format = Schweiz (+), Clearingnummer erfasst
IBAN der eigenen Bank erfasst, QR-Daten erfasst (Teilnehmernummer, Kunden-ID, …)

BDD Schweiz
Analog LSV+

LSV Deutschland
Zahlverbindung Debitor: Währung = EUR, ERM Ausgang definiert
Eigene Zahlverbindungen: LSV-Format = Deutschland Inland

Debit Direct Schweiz
Zahlverbindung Debitor: Typ = Post, Währung = CHF
Eigene Zahlverbindungen: Typ = Post
Auslieferungs-Recordtyp = DD-Format Typ 1

Papier
Zahlverbindung Debitor: Belastungsverfahren = Überweisungsaufforderung
Eigene Zahlverbindungen: Typ = Andere

Ein offener Debitorenposten (Rechnung/Gutschrift) wird in den Belastungsauftrag vorgeschlagen, wenn:

• dem Beleg ein Einzugskonto zugeordnet wurde (siehe Belegerfassungsmaske)

• das Einzugskonto aktiv ist

• der ERM-Ausgang im Debitorenstamm/Zahlungsverbindung (Debitor) definiert ist

Bei Bedarf kann bei einzelnen Belegen im Belastungsvorschlag die Einzugsfreigabe aufgehoben werden (Checkbox beim entsprechenden Beleg deaktivieren) oder die entsprechende nummerierte Schaltfläche am linken Grid-Rand markieren (auf Rot setzen).

Ergeben die aufbereiteten Posten für einen bestimmten Debitor einen Negativ-Saldo, werden diese Posten aufbereitet und „rot“ angezeigt. Eine Aktivierung der Checkbox ist bei solchen Posten nicht möglich.

Belastungsanzeigen elektronisch versenden mit der Funktion E-Postausgang
Die Belastungsanzeigen sowie die Überweisungsaufforderungen können bei Bedarf auch elektronisch via Mail oder Fax übermittelt werden. Dazu muss die Funktion „E-Postausgang“ aktiviert sein. Um die Dokumente an den elektronischen Postausgang zu übergeben, ist bei der Dokumenten-Aufbereitung lediglich der Button „Ausgabe in elektronischen Postausgang“ statt „Vorschau“ zu drücken. Siehe dazu Kapitel E-Postausgang.

Sammeleinzug / Einzeleinzug

Schalter Sammelzahlungen gesetzt: Alle Belege vom selben Debitor werden gesammelt und als ein einziger Datensatz überwiesen. Als Mitteilungstext (Verwendungszweck) können max. 27 Zeichen mitgegeben werden. Werden weniger als 14 Belege gesammelt, wird für jeden Beleg ein Mitteilungstext (max. 27 Zeichen) mitgegeben. Der Text wird anhand der Einstellungen im Feld Mitteilungstext“ im Register Debitoren/Kreditoren 2/5 zusammengestellt. Bei 14 und mehr Belegen wird der Text für Sammelzahlungen verwendet. Es werden immer nur die ersten 27 Zeichen übermittelt.

Ab Version 2007 wird der Sammeleinzug auch für LSV+ unterstützt.

Schalter Sammelzahlungen nicht gesetzt: Jeder Beleg erzeugt einen einzelnen Datensatz (Einzelzahlung). Die ersten 27 Zeichen werden aus dem Debitorenstammfeld „Text1“ entnommen. Weiterkönnen bis zu 13 x 27 Zeichen für den Mitteilungstext (Verwendungszweck) mitgegeben werden. Eingestellt wird der Mitteilungstext im Programm im Register Debitoren/Kreditoren 2/5 ACHTUNG: Hat ein Debitor eine Gutschrift, Teil- oder Vorauszahlung, wird verrechnet bzw. eine Sammelzahlung erstellt, unabhängig vom Schalter Sammelzahlung.

Einlieferkanal	Mit oder ohne CR/LF
Datenträger (Diskette 3 ½“)	Zwingend OHNE CR/LF
Telebanking-Server (Infoniqa ONE 200 E-Banking)	Zwingend MIT CR/LF
Yellownet	Mit oder ohne CR/LF
FDS / H-Net®	Mit oder ohne CR/LF

 

Sobald in Infoniqa ONE 200 Finanz die Funktion „E-Banking“ aktiviert ist, wird in den EZAG und DD-Files generell immer ein CR/LF eingefügt. Dies bedeutet, dass die Files nicht mehr via Datenträger eingeliefert werden können. Bei inaktiviertem E-Banking werden nie CR/LF eingefügt.

Belastungsauftrag erstellen

Belastungsauftrag erstellen	Bedeutung
Selektion	Hinweis: Diese Daten sind vor dem Anklicken der Schaltfläche [Aufbereiten] auszufüllen. Falls dies vergessen wurde, muss die Schaltfläche [Neu] angeklickt werden.
Verfalldatum	Dieses Datum bestimmt, bis zu welchem Datum offene Posten im Lauf aufbereitet werden. Belegtyp Rechnung: Verfalldatum Belegtyp Gutschrift: Werden unabhängig vorgeschlagen
Debitor von	Ohne Eingabe werden alle Belege von Einzugs-Debitoren aufbereitet. Eine Eingrenzung ist über direkte Nummerneingabe oder über die Ikone Such-Lupe möglich.
Debitor bis	Ohne Eingabe werden alle Belege von Einzugs-Debitoren aufbereitet. Eine Eingrenzung ist über direkte Nummerneingabe oder über die Ikone Such-Lupe möglich.
	Kriterium, auf welches sich die Selektion der Felder „Debitor von“ und „Debitor bis“ beziehen soll: ¤ Debitor: Die Suche der Belege erfolgt nur im Feld Debitorennummer. ¤ Zahler: Beim Verbandmanagement kann der Zahler eines Beleges entweder der Debitor oder der Verband sein. Die Suche der Belege erfolgt im Feld Debitorennummer und im Feld Verband (Interkonto). Hinweis: Feld-Sichtbarkeit Die Radio-Schaltflächen sind nur bei aktiviertem Verbandmanagement sichtbar.
Text	Hinweis: Tragen Sie hier einen aussagekräftigen Text ein, damit Sie den Zahllauf klar identifizieren können. Diese Bezeichnung wird als Buchungstext für die Zahlungsbuchungen verwendet, sofern in den Einstellungen, Register Debitoren/Kreditoren 2/5 im Feld Zahlungsvarianten Debitoren dies entsprechend eingestellt ist.
Skonti beachten	R Aktiv: Die Skonti werden berechnet und die Belege anhand der Karenztage vorgeschlagen. ¨ Inaktiv: Die Skonti werden nicht beachtet, es werden nur verfallene Belege vorgeschlagen. Hinweis: Verbandmanagement Bei aktiviertem Verbandmanagement können im Debitorenstamm/Register Verbandmanagement Delkredere-Abzüge definiert werden. Delkredere-Abzüge werden vom Programm wie Skontoabzüge behandelt. Für die Berechnung und den Abzug von Delkredere muss entsprechend „Skonti beachten“ aktiviert werden. Skonti und Delkredere werden nicht kumuliert! Delkredere-Definitionen haben Priorität.
Karenztage +	Zeitraum in Tagen vor dem Beleg-Verfall, ab dem Belege zur Zahlung vorzuschlagen sind. Das Feld ist nur aktiviert, wenn die Checkbox „Skonti beachten“ aktiviert ist.
Karenztage -	Zeitraum in Tagen nach dem Beleg-Verfall, ab dem Belege zur Zahlung vorzuschlagen sind. Das Feld ist nur aktiviert, wenn die Checkbox „Skonti beachten“ aktiviert ist.
[Zusatz]	Zusatzselektion Eine Vordisposition erfolgt bei der Belegerfassung Rechnung/Gutschrift (siehe Belegerfassungsmaske/Schaltfläche ). Es öffnet sich ein neues Fenster. Die eigenen Zahlungsverbindungen (Mandant) können mittels Checkbox im Grid selektiert werden. Zwei Selektionsverfahren sind möglich: Vordispositionen in Zahllauf einbeziehen Vordispositionen mit im Grid aktivierten Zahlungsverbindungen werden einbezogen. Die Selektion für den Zahllauf erfolgt wie folgt: - Belegen ohne Vordispositionen - Belege mit Vordispositionen auf eine Grid aktivierte   Zahlungsverbindung Wenn beispielsweise keine Vordispositionen einbezogen werden sollen, sind alle Checkboxen inaktiv zu stellen Nur Vordispositionen in Zahllauf einbeziehen Ausschliesslich Vordispositionen mit im Grid aktivierten Zahlungsverbindungen werden in den Zahlungslauf einbezogen. Die Selektion für den Zahllauf erfolgt wie folgt: - Belege mit Vordispositionen auf eine im Grid aktivierte ZV Debitoren Alle Belege mit und ohne Verband-Zuordnungen (Interkonto) werden selektiert Nur Verbände Belege mit Verband-Zuordnungen werden selektiert Keine Verbände     Belege ohne Verband-Zuordnung werden selektiert Weitere Selektionen: Abteilung von / bis Belegdatum von / bis Belegnummer von / bis [Indi. Zusatz] Es können weitere Selektionen gemacht werden. Die individuellen Zusätze können in die Selektion einbezogen werden. Optional kann über die Stamm- oder die Belegdaten selektiert werden
	Vorschlagswerte der Selektion beim Programmeinstieg. Vorschlag Karenztage + und - Vorschlag Skonti beachten Vorschlag Text Vorschlag Anzahl Tage für Verarbeitungstag Spezialeinstellungen Max. Anzahl LSV-Läufe pro Beleg Diese Einstellung legt fest, wie viele Belastungsläufe=Einzüge im LSV+-Verfahren (Schweiz) ein Posten durchlaufen darf. Falls diese Anzahl überschritten wird, erscheint beim Belastungslauf erstellen eine Warnung und der Beleg wird gelb markiert. 0-Saldoprüfung ignorieren Diese Einstellung ist bei in den Einstellungen aktiviertem Verbandmanagement sichtbar. Damit können Null- und Minussalden von Mitgliedsdebitoren beim Verbands-Einzug mitberücksichtigt werden. Die Belege eines Mitglied-Debitors mit 0- oder Minussaldo werden nach wie vor Rot markiert in den Belastungslauf vorgeschlagen. Der Anwender kann diese jedoch Grün stellen und das Programm macht beim Ausführen des Laufes keinen Saldo-Check mehr. Hinweis: Um die Einstellungen zu übernehmen muss [Neu] gedrückt werden oder die Funktion „Belastungsauftrag verbuchen“ neu gestartet werden.
Info
Anzahl Belege	Anzeige, wie viele Belege für den Belastungsauftrag-Lauf im Auswahlgrid aufbereitet worden sind.
Disponiert	Diese Anzeige zeigt an, wie viele der aufbereiteten Belege tatsächlich für den Belastungsauftrag-Lauf freigegeben worden sind.
Letzter Zahllauf	Anzeige der Nummer des letzten Zahllaufes.
Zahltotal Netto	Die Währung und der Totalbetrag des Belastungs-Laufes (Total der freigegebenen Belege werden angezeigt.
Lauf
Schaltflächen oben: [Neu]	Neuen Belastungslauf erfassen. Anschliessend die Felder unter "Selektion" eingeben.
[Aufbereiten]	Der Belastungsauftragslauf wird gemäss Selektionen aufbereitet. Der aktuelle Lauf verfällt dabei, falls er nicht gespeichert wird (Meldung beachten!)
[Ausschliessen]	Setzt alle Belege im Beleg-Grid auf "nicht zahlen". Die Check-Spalten  im Grid werden inaktiviert.
[Zufügen]	Hinzufügen eines oder mehrerer nicht vorgeschlagener Belege: Es folgt das Belegerfassungsfenster zur Wahl des Beleges. Die gewünschten Belege können mit Doppelklick aktiviert und mit [Zufügen] in den Zahllauf übernommen werden. Mit [Abbrechen] erfolgt keine Beleg-Übernahme. Hinweis: Belege können nicht mehr aus dem Zahllauf gelöscht werden. Sie können aber durch Umschalten der Checkbox im Grid von der Disposition ausgeschlossen werden.
[Speichern]	Der (noch nicht ausgeführte) Zahllauf wird (zwischen-)gespeichert. Er kann später mit [Laden] wieder geladen und weiterbearbeitet werden. Der aktuelle Zahllauf wird abgespeichert. Hinweis: Gespeicherte Zahlläufe werden bei der allfälligen Aufbereitung eines neuen Zahllauf nicht berücksichtig. Das heisst, das Programm wird beispielsweise mit den gleichen Selektionen wieder die gleichen Belege in einem neuen Zahllauf vorschlagen.
[Laden]	Laden eines gespeicherten Zahllaufes (vgl. [Speichern]).
[Löschen]	Löschen eines gespeicherten Zahllaufes (vgl. [Speichern]) Hinweis: Nur gespeicherte und nicht ausgeführte Zahlläufe können über diese Funktion gelöscht werden. Ausgeführte Zahlläufe können via Programm „Belastungsauftrag verbuchen“ gelöscht werden. Verbuchte Zahlläufe können über die Funktion Verbuchte Zahlungen gelöscht werden.
[Drucken]	Ausgabe des provisorischen Einforderungsprotokolls des aktuell gewählten Belastungslaufes in Listenform.
Beleg-Grid:	Doppelklick auf eine Spalte sortiert die Einträge nach der Spalteninformation auf-/absteigend. Spalten, die nicht selbsterklärend sind: Zeilennummer (Rot/Grün) Ergeben die aufbereiteten Posten für einen bestimmten Debitor einen Negativ-Saldo, werden diese Posten aufbereitet und „rot“ angezeigt. Eine Aktivierung der Checkbox ist bei solchen Posten nicht möglich. Mittels Doppelklick kann manuell umgestellt werden. Checkbox Freigabe zur Disposition Beleg wird disponiert (siehe [Verteilen] Beleg wird nicht disponiert D-ZV-Check Die Debitorenzahlverbindung wird anhand der Einstellungen (Zahlungsverbindungen, Knopf [Länder]) plausibilisiert. Die Spalte kann vier verschieden Farben enthalten: Weiss: Keine Plausibilisierung erforderlich (da nicht definiert) Grün: ZV ist in Ordnung Gelb: ZV hat eine/mehrere Warnungen – siehe Spalte Fehler Rot: ZV hat einen/mehrere Fehler – siehe Spalte Fehler Durch Klick auf die Zelle, kann die jeweilige Kreditoren-Zahlungsverbindung direkt aus dieser Funktion heraus angezeigt und bearbeitet werden. Siehe Plausibilisierung der Zahlungsverbindungen Verband-Art Spalte ist nur bei aktiviertem Verbandmanagement sichtbar. Eintrag „Mitglied“ weist aus, dass der Debitor Mitglied eines Verbandes ist. Interkonto Spalte ist nur bei aktiviertem Verbandmanagement sichtbar. Die Spalte weist die Verband-Debitorennummer aus, wenn der Beleg einem Verband zum Einzug zugeordnet wurde. Die Spalten D-ZV Nr. und D-ZV Typ beziehen sich in diesem Fall auf den Verband-Debitor. ERM-Eingang Ermächtigungseingang für den Debitorenstamm/Zahlungsverbindung (Debitor)
	Skonto Mittels Doppelklick in eine Zelle dieser Spalte kann der vorgeschlagene Skontobetrag des Beleges geändert werden. Zur Skontobeurteilung werden Skontoberechtigter Betrag, Skonto, Skonto %, Konditionsnummer, Skontoverfall sowie Skontotoleranz angezeigt. Skonto für alle Belege ohne Skonto Der Skonto wird bei allen Belegen ohne Skonto mit dem eingegebenen %-Wert berechnet. þNur Rechnungen: Bei der Skontovergabe werden nur Rechnungen berücksichtigt.
	Bank Eigene Zahlungsverbindung. Nummer aus dem unteren Grid mit den hauseigenen Zahlungsverbindungen. Disponierte eigene Zahlverbindung (Zahlungs-Konto). Die zur Disposition aktivierten Belege können disponiert werden.  Die Disposition kann auf drei verschiedene Arten erfolgen: 1. Mittels Vordisposition bei der Belegerfassung. Solche Belege haben bereits im erstmaligen Vorschlag eine Zahlverbindungsnummer in der Spalte „Bank“ eingetragen. 2. Mittels Doppelklick in die Spalte Bank direkt und manuell im Zahllauf 3. Mittels [Verteilen] im Zahllauf werden sämtliche, zur Disposition aktivierten Belege auf die selektierten verfügbaren „Zahlungs-Konti“ aufgeteilt. D-ZV Nr. Zahlungsverbindungs-Nummer des Debitors Zahlungsverbindung (Debitor) Die Zahlungsverbindung kann mittels Mausklick direkt bearbeitet werden. D-ZV Typ Zahlungsverbindungs-Typ des Debitors Zahlungsverbindung (Debitor) TZ Mit Klick auf diese Fläche wird eine Teilzahlung ausgelöst. Der Beleg wird daraufhin im Grid inaktiv   und „rot“ gesetzt und eine neue Zeile mit der Teilzahlung wird eingefügt. Kontext Menu (rechte Maustaste) Im Kontextmenu können Stamm- und Bewegungsdaten zum aktuell gewählten Beleg direkt abgerufen werden. Zuordnung Hier wird die Zuordnungsnummer der Belege dargestellt. Anzahl Es wird die Anzahl LSV-Läufe angezeigt, in welchen der Beleg bereits enthalten war. Letzte Belastung Datum des letzten Belastungslaufes (des aktuellen Beleges)
Zahlungsverbindungs-Grid (unten):	Zeigt alle zur Disposition verfügbaren hauseigenen Zahlungsverbindungen. Durch Klick auf die Schaltfläche ganz links kann der Verarbeitungstag Durch Doppelklick auf eine Spaltenüberschrift wird sortiert. Rechte-Maustaste-Kontextmenu ist aktiv. In der Spalte Web-Adresse wird die Internetadresse der Zahlungsinstitution angezeigt. Mittels Mausklick kann direkt der Internet-Explorer aufgerufen werden.
[Verteilen]	Alle noch nicht vordisponierten Belege werden mit dieser Funktion automatisch zu einer hauseigenen Zahlungsverbindung zugeordnet.  Folgende Regeln gelten dafür: LSV Schweiz Zahlverbindung Debitor: Typ = Bank, Land = CH, Währung = CHF, ERM Ausgang definiert Eigene Zahlverbindungen: LSV-Format = Schweiz, Clearingnummer erfasst LSV Deutschland Zahlverbindung Debitor: Land = DE, Währung = EUR, ERM Ausgang definiert Eigene Zahlverbindungen: LSV-Format = Deutschland Inland Debit Direct Schweiz Zahlverbindung Debitor: Typ = Post, Land = CH, Währung = CHF Eigene Zahlverbindungen: Typ = Post Auslieferungs-Recordtyp = DD-Format Typ 1 Papier Zahlverbindung Debitor: Belastungsverfahren = Überweisungsaufforderung Eigene Zahlverbindungen: Typ = Andere
[Ausführen]	Führt den Belastungsauftrag mit allen disponierten Belegen aus und erzeugt Auftrags-Papiere und -Dateien. Hinweis: Plausibilisierung der Zahlungsverbindungen Falls Positionen vorhanden sind, welche nicht der Plausibilisierung der Zahlungsverbindungen entsprechen, kommt je nach Einstellung eine Warn- oder Fehlermeldung.
[Schliessen]	Schliesst das Belastungsauftrag-Fenster ohne den Lauf durchzuführen. Der aktuelle Zahllauf verfällt dabei, falls er nicht gespeichert wird (Meldung beachten!)

LSV-Datenträger erstellen	Bedeutung
Speichern unter:	In diesem Auswahlfeld wird automatisch das in den Einstellungen, Register 1/n festgelegte Verzeichnis für Datenaustausch selektiert. Bei Bedarf kann diese Eintragung temporär geändert werden.
(Verzeichnis-Inhalt)	Im Mittelfeld der Explorer-Maske werden alle vorhandenen Dateien, welche dem in der Combobox Files of Type / Dateityp ausgewählten Datei-Typ entsprechen (Standard-Vorschlag (*.*)).
Dateiname	Als Dateiname wird der in der Zahlungsverbindung, Register Elektronischer Zahlungsverkehr gespeicherte Dateiname vorgeschlagen.
Dateityp	In dieser Combobox kann angeben werden, welche Dateitypen im Auswahlfeld erscheinen sollen. Mit dem Standard-vorschlagswert (*.*) werden alle Dateitypen angezeigt. Diese Einstellung kann so übernommen werden. In diesem Fall wird die LSV-Datei mit dem Datei-Typ .ast abgespeichert.
[Speichern]	Mit dieser Schaltfläche wird die LSV-Datei im ausgewählten Verzeichnis gespeichert.
[Abbrechen]	Wenn dieser Button angeklickt wird, wird der Speicherungsvorgang abgebrochen bzw. der Dialog verlassen.

Belastungsverfahren: Übersicht

Infoniqa ONE 200 unterstützt verschiedenen Belastungsverfahren für die Schweiz und für Deutschland.

Damit Debitorenzahlungen mit einem Belastungsverfahren (LSV, Debit direct, Überweisungsaufforderung) erfolgen können, sind folgende Punkte zu beachten:

• Die eigenen Zahlungsverbindungen müssen für LSV/Debit Direct eingerichtet sein:
  Handbuch Finanzbuchhaltung Zahlungsverbindungen, Register Elektronischer Zahlungsverkehr.

• Die betreffenden Debitoren müssen mindestens eine aktive Zahlungsverbindung aufweisen (Debitorenstamm, Zahlungsverbindung)

• Für LSV kann ein Testdatenträger für die eigene Bank erstellt werden (Testdatenträger)

• Bevor Belastungsaufträge möglich sind, muss der Debitor eine Belastungsermächtigung unterzeichnen.
  Belastungsermächtigungen können auf zwei Arten gedruckt werden:
  
  Aus der Debitoren-Zahlungsverbindung, mit [ERM drucken] (für einzelne Belastungsermächtigungen, vgl. unter Debitoren-Zahlungsverbindung)
  
  Mit der Funktion
  Extras – Debitorenbuchhaltung – Elektronischer Zahlungsverkehr –Belastungsermächtigung drucken

• Bei fälliger Zahlung werden Belastungsaufträge erstellt (Datei und Belastungspapiere)
  (Belastungsauftrag erstellen)

• Nach Eingang der Zahlung sind die eingegangenen Zahlungen aus Belastungsaufträgen zu verbuchen (Belastungsauftrag verbuchen). Mit derselben Funktion lassen sich auch einzelne Aufträge oder ganze Belastungsläufe löschen.

• Falls notwendig können auch verbuchte Belastungsaufträge nachträglich gelöscht werden mit Bearbeiten-Debitorenbuchhaltung-Verbuchte Zahlungen.

Infos zu den Belastungsverfahren können in folgenden Kapiteln eingesehen werden:

LSV+ (Schweiz)

Business Direct Debit – BDD

Debit Direct Auslieferungsrecord

LSV+ (Schweiz)

ZE: Zahlungsempfänger
ZP: Zahlungspflichtiger
ZE-FI: Zahlungsempfänger-Finanzinstitut
ZP-FI: Zahlungspflichtiger-Finanzinstitut

Infoniqa ONE 200 Finanz Debitoren erstellt beim Ausführen des Belastungsauftrags LSV+ anhand der eigenen Zahlungsverbindungen (siehe Handbuch Finanzbuchhaltung/ Stammdaten/ Zahlungsverbindungen) eine LSV+-Datei mit QR-Referenznummer (siehe Belastungsauftrag erstellen)

Die erfolgreiche Belastung eines Einzugpostens wird durch das ZE-Finanzinstitut mit einer QR-Datei zurückgemeldet bzw. gutgeschrieben. Mittels Debitoren-Funktion QR-Einlesen wird die QR-Datei eingelesen und der offene Posten automatisch ausgeziffert und im pendenten LSV+-Lauf gelöscht (siehe QR einlesen)

Fehlerhafte oder nicht gedeckte Einzüge werden vom Finanzinstitut nicht zurückgemeldet und bleiben somit im pendenten LSV+-Lauf zurück. Diese können dort zur weiteren Verarbeitung für einen wiederholten Einzug oder für den Mahnlauf freigegeben werden (siehe Belastungsauftrag verbuchen).

Business Direct Debit – BDD

Mit Einführung von LSV+ gab es nur noch Lastschriftverfahren mit Widerspruchsrecht. Verschiedene Marktteilnehmer haben jedoch bei der SIC (Swiss Interbank Clearing) grosses Interesse an einem Lastschriftverfahren „ohne Widerspruch“ bekunden. Aus diesem Grund wurde zusätzlich zum LSV+ ein so genanntes Business Direct Debit Verfahren (BDD) lanciert. BDD gilt als Ergänzung zum LSV+, welches immer „mit Widerspruch“ impliziert.

Die Einführung von BDD erfolgt per 1. Juli 2006. Ab diesem Zeitpunkt können alle Finanzinstitute der Zahlungspflichtigen BDD-Transaktionen verarbeiten.

Definition BDD
BDD ist als Lastschriftverfahren im Firmenkundengeschäft konzipiert. Es richtet sich an ein klar abgrenzbares Kundensegment mit engen vertraglichen Bindungen und in der Regel hohen Inkasso-Beträgen. Im BDD wird dem Zahlungspflichtigen deshalb – im Unterschied zum „LSV+“ – kein Widerspruchsrecht gegenüber seinem Finanzinstitut eingeräumt.

Abgrenzung LSV+ versus BDD

• BDD ist wie LSV+ ein eigenes Markenzeichen

• BDD impliziert immer „ohne Widerspruch“ und kann deshalb nur im Business-2-Business-Bereich angeboten werden. LSV+ impliziert weiterhin immer „mit Widerspruch“

• BDD basiert zu 100% auf LSV+ (identische Verarbeitungsregeln und –zeiten, Record-strukturen etc.).

• Die Unterscheidung, ob eine Transaktion zu LSV+ oder zu BDD gehört, erfolgt ausschliesslich über die 5-stellige LSV-Identifikation des Zahlungsempfängers.
  
  Sofern die letzte Stelle der Identifikation ein „X“ enthält, handelt es sich um eine BDD-Transaktion. Bei allen anderen Identifikationen handelt es sich um LSV+-Transaktionen

• Eine Umstellung von LSV+ auf BDD kann nur erfolgen, indem die im heutigen LSV verwendete LSV-ID geändert wird (neue ID beantragen). Zudem muss der Zahlungsempfänger seinerseits neue Belastungsermächtigungen bei seinen Zahlungspflichtigen einholen (diese müssen Belastung ohne Widerspruch zustimmen)

BDD in Infoniqa ONE 200 Finanz

Um BDD in Infoniqa ONE 200 Finanz verwenden zu können, muss auf der Eigenen Zahlungsverbindung das Format „Schweiz +“ selektiert werden.

Dadurch wird ein Record im Format LSV+/BDD erstellt. Aufgrund der LSV-Identifikation (letzte Stelle der Identifikation ein „X“) erkennt die Bank, dass es sich um einen Einzug im Format „BDD“ handelt.

Debit Direct Auslieferungsrecord

Infoniqa ONE 200 Finanz unterstützt ab Version 2009 die beiden Auslieferungsrecord Format Debit Direct Typ 2 und DD-QR Typ 2. Postfinance liefert den Auslieferungsrecord an den Auftraggeber zurück und dieser kann in der Funktion QR einlesen eingelesen werden.

Infoniqa ONE 200 Finanz Debitoren erstellt beim Ausführen des Belastungsauftrags Debit Direct anhand der eigenen Zahlungsverbindungen (siehe Handbuch Finanzbuchhaltung/ Stammdaten/ Zahlungsverbindungen) eine Debit Direct-Datei mit QR-Referenznummer (siehe Belastungsauftrag erstellen)

Die erfolgreiche Belastung eines Einzugpostens wird durch das ZE-Finanzinstitut mit einer Auslieferungsdatei zurückgemeldet bzw. gutgeschrieben. Mittels Debitoren-Funktion QR-Einlesen wird die Datei eingelesen und der offene Posten automatisch ausgeziffert und im pendenten Belastungslauf gelöscht (siehe QR einlesen)

Falls nur die Rückweisung in der Datei mitgeliefert wird (Gutschrift wurde in einer früheren Version ausgebucht) so muss die Rückbuchung manuell vorgenommen werden.

Der Rückweisungsgrund ist nach dem Einlesen des Auslieferungs-records im Grid sichtbar:

01    Deckung nicht vorhanden
02    Widerspruch durch Schuldner-> führt zu einer Rückbuchung bei Postfinance
03    Postkonto des Schuldners stimmt nicht mit der Schuldneradresse überein
04    Postkonto aufgehoben
05    Postkonto gesperrt
06    Kontoinhaber verstorben
07    Postkonto existiert nicht

Belastungsauftrag verbuchen

Die Verbuchung erfolgt aufgrund der Gutschriftanzeige (Zahlungseinganges) des ausgewählten Belastungslaufes.

Ein Belastungslauf kann gesamthaft in einem Durchgang oder selektiv in mehreren Durchgängen verbucht werden. Das Programm hält den Lauf zur Verbuchung pendent, bis alle Positionen verbucht wurden.

Belastungsauftrag verbuchen

Belastungsauftrag verbuchen	Bedeutung
Selektion
Zahllauf	Über diese Combobox kann der zu bearbeitende LSV-Zahllauf ausgewählt werden.
Konto Zahlungseingang	Name des Zahlkontos (hauseigene Zahlungsverbindung)
Sachkonto	Sachkonto, auf welches die Gutschrift gebucht wird. Das Sachkonto der Zahlungsverbindung wird vorgeschlagen und kann bei Bedarf geändert werden.
Verbuchen
Valuta	Valutadatum der Buchungen Das vorgeschlagene Valutadatum entspricht dem Tagesdatum und muss entsprechend der Gutschriftanzeige angepasst werden.
Belegdatum	Belegdatum der Buchungen Das vorgeschlagene Belegdatum entspricht dem Tagesdatum und muss entsprechend der Gutschriftanzeige angepasst werden.
Belegnummer	Die Belegnummer wird je nach Einstellung, Register Debitoren/Kreditoren 1/5 automatisch erhöht oder kann manuell eingegeben werden. Hinweis: Die Belegnummer kann auch nicht mehr geändert werden, wenn bereits eine selektive Verbuchung des Laufes erfolgt ist. Dementsprechend wird für die Verbuchung eines Laufes immer die gleiche Belegnummer verwendet, selbst wenn selektiv in mehreren Durchgängen verbucht wird.
Info	In den nachstehenden Info-Feldern werden die Informationen zum ausgewählten Belastungslauf angezeigt: Erstellt Verarbeitet Fälligkeit
Kontrolle
Gutschrift	Gutschriftsbetrag, der Gutschriftanzeige eingeben. Hinweis: Der Betrag „Gutschrift“ muss mit dem Betrag „Markiert“ übereinstimmen, sodass [Verbuchen] ausgeführt werden kann.
Differenz	Aus dem Feld Markiert abzüglich des Eingabefelds Gutschrift wird die Differenz vom Programm errechnet und ausgewiesen: positive Differenz = Überzahlung negative Differenz =Unterzahlung Sofern die Lizenzoption Differenzenmanagement (siehe Register Debitoren/Kreditoren 3/5) aktiviert ist, kann die Differenz im Grid „Zahler“ in der Spalte Differenz verteilt werden. Ist die Lizenzoption Differenzenmanagement nicht aktiviert, kann die Differenz nicht verbucht werden. Zum [Verbuchen] des Laufes darf demzufolge keine Differenz ausgewiesen werden bzw. der Betrag Gutschrift muss mit dem Betrag Markiert übereinstimmen.
Markiert	Total der zur Verbuchung markierten Positionen (siehe Grids)
Pendent	Total aller pendenten, noch nicht verbuchten Positionen des aktuell gewählten Laufes (siehe Grids)
Grid (oben)	Das Grid weist die Summe der im unteren Grid aufgeführten Debitoren (Zahler) aus. Da es möglich ist, selektiv zu verbuchen sind folgende Angaben zur Kontrolle und Bedienung verfügbar: Checkbox Mit der Deaktivierung werden alle im unteren Grid aufgeführten Belege des Zahlers (Debitor) vom [Verbuchen] ausgeschlossen. Zahler Debitorennummer oder Verband-Debitorennummer (bei aktivem Verbandmanagement) Wrg Währung des Zahlers (Debitor) Auftrag Total aller Belege des Zahlers (Debitor) im aktuell gewählten Lauf Verbucht Total aller bereits verbuchten Belege des Zahlers (Debitor) im aktuell gewählten Lauf. Bereits verbuchte Belege haben im unteren Grid eine „nicht bearbeitbare“ grau hinterlegte Checkbox. Pendent Total noch nicht verbuchten Belege des Zahlers (Debitor) im aktuell gewählten Lauf. Alle noch nicht verbuchten Belege haben im unteren Grid eine „normal bearbeitbare“ weiss hinterlegte Checkbox. Markiert Total aller zum [Verbuchen] markierten Belege mit aktivierter, weiss hinterlegter Checkbox im unteren Grid). Gutschrift Entspricht als Erstes dem Wert in der Spalte Markiert. Bei aktiviertem Differenzenmanagement kann der Gutschriftsbetrag für die Verbuchung einer Zahlungsdifferenz (Unter-/Überzahlung) mittels Mausklick in die Zelle geändert werden. Differenz Bei aktiviertem Differenzenmanagement wird die Zelle Differenz vom Programm automatisch mit dem Betrag aus dem Feld Differenz im Kontrollbereich vorgeschlagen - dies jedoch nur wenn eine einzige Gridzeile (=ein Zahler) zur Verbuchung aktiviert ist. Sind mehrere Grid-Zeilen zur Verbuchung aktiviert, wird 0.00 vorgeschlagen und eine allfällige Differenz muss manuell auf die Zahler aufgeteilt werden. Die Eingabe in die Zelle Differenz erfolgt durch Mausklick in die gewünschte Zelle – sofern das Differenzenmanagement aktiviert ist. Beim [Verbuchen] erfolgt ein Check der Differenz-Summen.
Grid (unten)
	Das Grid weist alle Belege des aktuell gewählten Laufes aus. Folgend sind die nicht selbsterklärenden Grid-Spalten erläutert. Checkbox Mit der Deaktivierung wird ein Beleg vom [Verbuchen] ausgeschlossen und bleibt zur späteren Verbuchung pendent. Somit ist eine selektive, mehrmalige Verbuchung eines Laufes möglich. Grau hinterlegte Checkboxen sind bereits verbuchte Belege. [TZ] Schaltfläche zur Erfassung einer Teilzahlung zu einer Rechnung. Falls nur ein Teil einer Belastung erfolgte bzw. nur ein Teil gutgeschrieben wurde, kann eine Teilzahlung verbucht werden. Der Beleg Rechnung wird dadurch von der Verbuchung ausgeschlossen und eine Teilzahlung wird eingefügt.
[Drucken]	Über diese Schaltfläche kann das definitive Einforderungsprotokoll gedruckt werden.
[Alle Löschen]	Der ganze pendente Lauf bzw. alle noch nicht verbuchten Belege (mit Checkbox ) werden zurückgesetzt und der Lauf kann über Belastungsauftrag erstellen, nochmals ausgeführt werden.
[Löschen]	Der aktuell markierte Belegposten im unteren Grid wird aus dem pendenten Lauf gelöscht und zurückgesetzt, sodass dieser beim nächsten Lauf wieder ausgeführt werden kann. Bereits verbuchte Belege (mit grau hinterlegter Checkbox ) können nicht mehr gelöscht werden. Falls die Verbuchung gelöscht werden muss, steht das Programm Verbuchte Zahlungen zur Verfügung. Die Verarbeitung von Rücklastschriften finden Sie unter Rücklastschriften verarbeiten
[Freigabe]	Ein Beleg kann für den nächsten Belastungslauf oder für den Mahnlauf freigegeben werden. Freigabe für Mahnung: Die Belege werden laut Selektion aus den pendenten Belastungslauf entfernt. Im Debitoren-Belegkopf wird das Einzugskonto entfernt, sodass der Beleg nicht mehr mit einem Belastungslauf eingezogen wird und ist damit für den Mahnprozess freigegeben. Freigabe für den nächsten Belastungsauftrag: Die Belege werden laut Selektion aus dem pendenten Belastungslauf entfernt und somit für einen nächsten Belastungslauf wieder freigegeben.
[Verbuchen]	Durch Betätigung der Schaltfläche [Verbuchen] wird der Belastungs-Lauf verbucht. Er steht anschliessend in der Combobox unter Selektion nicht mehr zur Verfügung, wenn alle Positionen verbucht wurden. Hinweis: Alle ausgeschlossenen Belege (mit Checkbox ) und bleiben für die Verbuchung pendent.
[Schliessen]	Über [Schliessen] wird die Bearbeitungsmaske verlassen.

Die Verarbeitung von Rücklastschriften finden Sie unter Rücklastschriften verarbeiten

Rücklastschriften verarbeiten

Werden nach einem LSV-Lauf von den Kunden Rücklastschriften ausgelöst, so sollten diese so in der Buchhaltung verbucht werden, dass die Umsätze auf dem Bankkonto später noch nachvollzogen werden können.
Aus diesem Grund sollten sie nicht direkt aus dem LSV Lauf gelöscht werden.

Rücklastschriften können wieder als Rechnungen erfasst werden mit

• dem Gegenkonto „Bank“ und

• der Zahlungskondition „sofort“. (Spezielle Zahlungskondition mit Verfall 0 Tage)

• Der Rechnungsbetrag der Rücklastschrift ist wieder offen

• In den Debitoren-Bewegungen sind Rechnung, LSV-Zahlung und Rücklastschrift vorhanden

• Auf der Bank ist der Betrag der Rücklastschrift wieder zurückgebucht.

Falls diese Rücklastschrift ein Einzugskonto aufweist, kann sie sogar wieder in den nächsten Belastungs- (LSV-)Lauf mit aufgenommen werden und das Problem mit unterschiedlichen Buchungs- und Valutadaten von Belastung und Rücklastschrift kann gelöst werden.

Damit die Rücklastschrift-Rechnung nicht als Umsatz zählt:

• Im Bankkonto muss im Kontoplan die Option "Umsatz" ausgeschaltet sein.

• Die Debitoren-Umsatzliste mit der Einstellung "Nur Umsatzkonti" aufrufen.

Belastungsauftrag stornieren

Mit dieser Funktion können einzelne Belege aus einem verbuchten Belastungslauf storniert werden. Dabei wird die Originalrechnung storniert, die Zahlung rückgebucht und eine Kopie vom Originalbeleg erstellt welcher im nächsten Belastungslauf wieder zum Einziehen vorgeschlagen wird.

Der Storno macht Sinn, wenn die Rückabwicklung des Einzuges erst nach Abschluss der Periode erfolgt. Damit wird der Zahlbetrag auf dem Konto wieder storniert und der Originalbeleg kopiert. Die Kopie kann vor dem erneuten Einzug noch mutiert werden.

Belastungsauftrag stornieren	Bedeutung
Info	Informationstext
Selektion
Verbuchter Einzug	Alle verbuchten Einzüge welche mit Version 2019.0 SP1 und ff erstellt wurden.
Beleg
Valuta	Gültiges Valutadatum für den kopierten Beleg
Buchungstext	Text für Stornobuchung. Der Text wird aus den Einstellungen vorgeschlagen und bei der Stornobuchung vor den Originaltext gestellt.
Grid
Selektion	Beleg wird storniert
Beleg	Originalbeleg wird angezeigt
Neuer Beleg	Kopierter Beleg wird angezeigt und kann mutiert werden
[Schliessen]	Über [Schliessen] wird das Fenster geschlossen.

Belastungspapiere

Mit dieser Funktion können Belastungslauf, Einzugsauftrag LSV, DebitDirect-Formular, Begleitzettel LSV, Belastungsauftrag sowie die Belastungsanzeige eines pendenten Belastungslaufes (nochmals) ausgegeben werden, jedoch ohne die Zahlungsdateien (z.B. DTA-Datei).

E-Postausgang
Belastungsanzeigen können bei Bedarf auch elektronisch via Mail oder Fax an die jeweiligen Empfänger übermittelt werden. Dazu muss die Funktion „E-Postausgang“ aktiviert sein. Um die Dokumente an den elektronischen Postausgang zu übergeben ist bei der Dokument-Aufbereitung lediglich der Button „Ausgabe in elektronischen Postausgang“ statt „Vorschau“ zu drücken. Siehe dazu Kapitel E-Postausgang.

Ermächtigungen

Über diesen Menüpunkt wird eine Maske geöffnet welche es ermöglicht, für ausgewählte Debitoren eine Einzugsermächtigung erstellen zu lassen.

Siehe auch Belastungsermächtigung drucken

Belastungs-ermächtigung	Bedeutung
Selektion
	ž LSV Format Schweiz oder Deutschland ž Debit direct
Zahlungsverbindungen	R  Mit Zahlungsverbindungen Debitoren mit einer Zahlungsverbindung werden mitselektiert R  Ohne Zahlungsverbindungen Debitoren ohne eine Zahlungsverbindung werden mitselektiert.
Mit Ermächtigung	Ausgang <= Es werden nur Debitoren selektiert, dessen ERM Ausgang-Datum kleiner oder gleich dem eingegebenen Datum ist. Eingang <= Es werden nur Debitoren selektiert, dessen ERM Eingang-Datum kleiner oder gleich dem eingegebenen Datum ist. Diese Eingabefelder sind nur aktiv, wenn R  Mit Zahlungsverbindungen aktiviert ist.
Mit LSV-Verfahren	R  Einzug/Widerspruch Debitoren-Zahlungsverbindungen mit diesem Belastungsverfahren werden mitselektiert. R  Abbuchung/ohne Widerspruch Debitoren-Zahlungsverbindungen mit diesem Belastungsverfahren werden mitselektiert. R  Ohne Debitoren-Zahlungsverbindungen ohne ein Belastungsverfahren (Leereintrag) werden mitselektiert. Diese Eingabefelder sind nur aktiv, wenn R  Mit Zahlungsverbindungen aktiviert ist.
[Ausschliessen]	Über [Ausschliessen] kann bewirkt werden, dass sämtliche Häkchen entfernt werden. Anschliessend können die gewünschten Debitoren wieder manuell markiert werden.
[Drucken]	Über diese Schaltfläche können die Belastungsermächtigungs-Formulare gedruckt werden. Siehe Belastungsermächtigung drucken.
[Neu]	Die aktuelle Selektion wird wieder auf die Defaultwerte zurückgesetzt und das Grid wird gelöscht.
[Aufbereiten]	Durch Betätigung der Schaltfläche [Aufbereiten] werden die Debitoren anhand der getroffenen Selektion aufbereitet und im Auswahlgrid angezeigt.
Auswahlgrid	Im Auswahlgrid werden alle selektierten Debitoren angezeigt. Belastungsermächtigungen werden für markierte (Häkchen) Debitoren gedruckt. Um das Belastungsverfahren zu ändern, ist die Grid-Spalte "Belastungsverfahren" anzuklicken. Im nachfolgenden Dialog kann das neue Belastungsverfahren für die Zahlungsverbindung des Debitors ausgewählt werden.
[Schliessen]	Über [Schliessen] wird die Bearbeitungsmaske verlassen.

Belastungsermächtigung drucken

Siehe auch Belastungsermächtigung aufbereiten

Belastungermächtigung LSV	Bedeutung
Selektion
Bank	Die Bankverbindung des Mandanten. Auf das LSV-Belastungsermächtigungs-Formular wird die Zahlungsempfänger-ID angedruckt.
ZV-Datum "Ermächtigung Ausgang" und Belastungsverfahren	ž Speichern Die Debitoren-Zahlungsverbindung wird aktualisiert: ERM Ausgang wird mit dem nebenstehenden Datum abgefüllt und das im Grid ausgewählte Belastungsverfahren wird auch aktualisiert. ž Nicht Speichern Das ERM Ausgang-Datum wird nicht nachgeführt und es erfolgt keine automatische Aktualisierung des Belastungsverfahren.
Gestaltung
Ausgabegestaltung	ž Formular mit Adresse Die Standardformulare werden mit der Debitorenadresse angedruckt. ž Blanko mit Adresse Es wird kein Formular, sondern nur ein leeres Deckblatt mit der Debitorenadresse gedruckt.

Testdatenträger

Der Testdatenträger kann nur für LSV Schweiz erstellt werden.

Mit dieser Funktion wird anhand der im Dialog ausgewählten Bank (Bankverbindung mit LSV-Eintragungen) für jeden Debitor mit einer Bankverbindung eine fiktive Zahlung von CHF 1.00 erstellt. Die Bank führt eine Kontonummernbereinigung durch.