E-Services EBICS –Begriffsdefinition
Electronic Banking Internet Communication Standard steht für einen neuen Standard mit geänderten Kommunikationsverfahren für die Kunde-Bank-Kommunikation.
EBICS zeichnet sich durch folgende Eigenschaften aus:
-
1 Die Zahlungsverkehrsdaten werden über das Internet übertragen
-
2 EBICS ist multibankfähig (bankenunabhängig)
-
3 Verschlüsselte Datenübertragung
-
4 Verteilte Elektronische Unterschrift (VEU) möglich (standortunabhängig)
-
5 Hohe Sicherheit durch moderne Verschlüsselungsverfahren
E-Services EBICS – Nutzung mit Infoniqa ONE 200 Extra
Die Kommunikation zwischen Kunde-Bank wird aus Infoniqa ONE 200 Extra über das Tool CLX.FTX NG (kurz FTX) von Crealogix sichergestellt.
Auf diesem Wege ist es möglich aus Infoniqa ONE 200 Extra heraus mit jedem beliebigen Schweizer Finanzinstitut zu kommunizieren.
Neu ist es möglich in Infoniqa ONE 200 Extra über FTX auch EBICS Verträge zu konfigurieren und über diesen Protokollweg Dateien entweder einzuliefern und/oder abzuholen.
Für die Nutzung von EBICS ist ein Vertrag der gewünschten Bank und die aktuelle FTX-Version „e-banking_20150_0057_03_EBICS.zip“ notwendig. Die ZIP Datei wird mit dem 2015.0 SP 160330 mitgeliefert.
E-Services EBICS–Nutzung mit Infoniqa ONE 200 Extra Infoniqa ONE 200 Extra E-Banking Pfad (Benutzeroberfläche)
Für einen reibungslosen Einsatz muss die neue FTX Version 20150_0057_03 im Infoniqa ONE 200 Extra E-Banking Pfad installiert sein.
E-Services / E-Banking / E-Banking verwalten Button [Einstellungen]
E-Services EBICS–Nutzung mit Infoniqa ONE 200 Extra Infoniqa ONE 200 Extra E-Banking Pfad (Technisch)
Der aktuell verwendet E-Banking Pfad ist neben der vorangehenden Möglichkeit in den E-Services Einstellungen auch im Infoniqa ONE 200 Extra Admin in der Infoniqa ONE 200 Extra DB-Registry folgenden Schlüssel «ebankingpfadswoxclient» hinterlegt:
E-Services EBICS–Nutzung mit Infoniqa ONE 200 Extra Infoniqa ONE 200 Extra E-Banking
Die integrierte elektronische Zahlungsverkehrs-Kommunikation mit den Schweizer Zahlungsinstituten wird in Infoniqa ONE 200 Extra über die E-Services gesteuert.
Im Dialog «E-Banking» werden die Verträge mit den Finanzinstituten verwaltet.
E-Services EBICS–Nutzung mit Infoniqa ONE 200 Extra Verträge verwalten –Infoniqa ONE 200 Extra E-Banking
Alle erfassten E-Banking Verträge werden in Infoniqa ONE 200 Extra unter E-Banking unter [Verträge] in einem Datenbrowser aufgelistet. Der Status jedes Vertrages wird in einer Spalte Statusangezeigt.
-
Nicht EBICS-Verträge haben nach dem Erfassen immer den Status «Aktiv»
-
EBICS-Verträge können zwei verschiedene Status haben
-
Pendent (Initialisierung)
-
Aktiv
Der Grund liegt beim unterschiedlichen Initialisierungsvorgang der beiden Vertrags-Typen.
-
Nicht EBICS-Verträge werden sofort beim Erfassen initialisiert und freigeschaltet und können somit sofort verwendet werden.
-
EBICS-Verträge durchlaufen ein mehrstufiges Verfahren bis sie freigeschaltet werden
E-Services EBICS–Nutzung mit Infoniqa ONE 200 Extra Verträge verwalten –Vertragstypen
Verträge mit Status «pendent (Initialisierung)» werden rot, Verträge mit Status «Aktiv» werden grün im Grid angezeigt.
Zum Senden/Empfangen von Aufträgen im E-Banking können nur Verträge mit Status „Aktiv“ verwendet werden.
Die Spalte EBICS zeigt an ob es sich um einen Nicht-EBICS Vertrag oder um einen EBICS-Vertrag handelt.
E-Services EBICS–Nutzung mit Infoniqa ONE 200 Extra Verträge erfassen 1
Durch Ausführen der Schaltfläche [Neu] kann ein neuer Vertrag erfasst werden.
Das Erfassen erfolgt über den aktualisierten CLX.FTX NG Assistenten. Der Assistent bietet neu durch aktivieren der Checkbox EBICS die Möglichkeit EBICS-Verträge zu erfassen.
Nicht-EBICS Verträge können weiterhin mit «Installationsart ohne Schlüsseldatei» oder «Installationsart mit Schlüsseldatei» erfasst werden.
E-Services EBICS–Nutzung mit Infoniqa ONE 200 Extra Verträge erfassen 2
Der EBICS-Assistent listet alle Banken die EBICS anbieten und von FTX unterstützt werden auf.
Durch Auswahl einer EBICS Bank und der Schaltfläche [Weiter] gelangt man zu Detailkonfiguration des EBICS Vertrages.
E-Services EBICS –Nutzung mit Infoniqa ONE 200 Extra Verträge erfassen 3
Im EBICS Contract Manager werden die EBICS-Parameter erfasst:
-
Kommunikationsparameter/Vertragsparameter Eingabe der EBICS Parameter zur Kommunikation mit der Bank. Die Werte erhält der Kunde von seiner Bank (Host ID/Partner ID/User ID/EBICS Version Bank)
-
EBICS Vertrag initialisieren Der EBICS Contract Manager zeigt auch den aktuellen Status der Initialisierung eines Vertrages an. Die jeweils zu durchlaufenden Initialisierungsschritte werden hier im Assistenten angezeigt.
E-Services EBICS –Nutzung mit Infoniqa ONE 200 Extra EBICS Initialisierungsschritte
Einzelne Initialisierungsschritte im EBICS Contract Manager:
-
Der Kunde unterschreibt die Vertragsunterlagen seiner Bank.
-
Die Bank sendet die EBICS-Zugangsdaten mit den Hash-Werten der Bank an den Kunden.
-
Der Kunde führt mit seinem EBICS-System die Auftragsart INI aus.
-
Der Kunde führt mit seinem EBICS-System die Auftragsart HIA aus.
-
Der Kunde druckt den Initialisierungsbrief (Schlüssel-Brief) aus und sendet den unterschriebenen Brief per Post mit seinen Hash-Werten an die Bank.
-
Die Bank vergleicht die Hash-Werte und führt eine Unterschriftenprüfung durch.
-
Die Bank akzeptiert die Schlüssel und gibt den Vertrag technisch frei.
-
Der Kunde führt mit seinem EBICS-System die Auftragsart HBP aus und vergleicht die Hash-Werte der Bank Type HPB mit denen aus dem Brief mit den EBCIS-Zugangsdaten (Punkt 2).
-
Der Kunde akzeptiert mit seinem EBICS-System die Schlüssel.
Die Schritte 3,4,5,8,9 sind im EBICS Contract Manager auszuführen. Nach dem erfolgreichen Durchlaufen aller Initialisierungs-Schritte kann der Kunde mit der Bank Daten austauschen. Das Ausführen dieser Schritte kann –je nach Bank oder dem Vorgehen des Kunden –mehrere Tage dauern.
E-Services EBICS–Nutzung mit Infoniqa ONE 200 Extra Verträge erfassen 4
Nachdem im EBICS Contract Manager die entsprechenden Schritte vorgenommen wurden, kann die Erfassung im FTX-Assistent abgeschlossen werden.
E-Services EBICS –Nutzung mit Infoniqa ONE 200 Extra EBICS Vertrag Status anzeigen 1
Die Initialisierung eines EBICS-Vertrages wird in mehreren Stufen durchgeführt.
Deshalb gibt es in der Vertragsübersicht die Schaltfläche [Status].
Bei einem EBICS-Vertrag kann der Benutzer den Initialisierungsvorgang jederzeit wiederaufnehmen und weiterführen.
Bei einem Nicht-EBICS-Vertrag ist die Schaltfläche inaktiv.
E-Services EBICS –Nutzung mit Infoniqa ONE 200 Extra EBICS Vertrag Status anzeigen 2
Beim Klick auf die Schaltfläche [Status] wird der EBICS Contract Manager gestartet.
Nun kann das Initialisierungsverfahren weitergeführt werden. Die Initialisierungs-Schritte von Nicht-EBICS-Verträgen und EBICS-Verträgen werden im Infoniqa ONE 200 Extra in 2 Status angezeigt.
Nicht-EBICS-Vertrag
Initialisierung |
Infoniqa ONE 200 Status |
---|---|
Vertrag erfassen |
aktiv |
EBICS-Vertrag
Initialisierung |
Infoniqa ONE 200 Status |
---|---|
Vertrag erfassen |
pendent (Initialisierung) |
Meldung «INI» senden |
pendent (Initialisierung) |
Meldung «HIA» senden |
pendent (Initialisierung) |
Schlüssel-Brief für Bank drucken und senden |
pendent (Initialisierung) |
Bankschüssel abholen |
pendent (Initialisierung) |
Bankschlüssel akzeptieren |
aktiv |