Installation und Einrichten E-Kontoauszug

Installation und Einrichten von E-Kontoauszug in Infoniqa ONE 200

Allgemein

Mit der Einführung des ISO 20022 Standards wird der elektronische Kontoauszug in einem neuen Format von den Banken geliefert (CAMT.052/CAMT.053/CAMT.054). MT940 wird damit abgelöst. In Infoniqa ONE 200 E-Kontoauszug können CAMT.053/CAMT.054 verarbeitet werden.

CAMT.053/CAMT.054 (Kontoinformationen des Vortags)
MT940 wird durch CAMT.053/CAMT.054 abgelöst. Er beinhaltet die gebuchten Umsätze, Details zu den jeweiligen Buchungen sowie die Saldenmitteilungen der Konten.

Die Anlieferung der XML-Dateien CAMT.053/CAMT.054 erfolgt entweder manuell über das E-Banking Portal der Bank oder automatisiert aus Infoniqa ONE 200 heraus über FTX-Crealogix. Die Daten werden nach dem Abholen automatisch in die Infoniqa ONE 200 Datenbank importiert. Dort stehen sie anschliessend für die weitere Verarbeitung zur Verfügung.

Software-Komponenten

Zur Verwendung des E-Kontoauszuges muss bei der Installation von Infoniqa ONE 200 die Komponente Infoniqa ONE 200 Finanz ausgewählt werden (die Kommunikationssoftware FTX-Crealogix wird automatisch installiert).

Vertrag

Zum Empfangen von E-Kontoauszug muss bei der gewünschten Bank ein Vertrag mit der «Option CAMT.053 abholen» abgeschlossen werden. Der Vertrag muss anschliessend unter [E-Service/E-Kontoauszug/Verträge] eingelesen werden.

Zugriffsberechtigungen

Damit ein Infoniqa ONE 200 Benutzer E-Kontoauszug nutzen kann muss in Infoniqa ONE 200 Admin unter [Mandant/Zugriffsberechtigung/E-Services] die Berechtigung dazu vergeben werden (pro Benutzer /Mandant).

Durch Wählen der Checkboxen [ESR-Dateien/…] und [Elektronische Kontoauszüge…] kann der Benutzer in Infoniqa ONE 200 Finanz [E-Services/E-Kontoauszug] die Kontoauszüge von der Bank abholen. Zusätzlich muss in den Einstellungen von Infoniqa ONE 200 Finanz die Checkbox [E-Banking aktivieren] gesetzt werden.

 

Geschäftsvorfall-Code

Jede Bewegung im Kontoauszug wird durch eine Buchungsart definiert. Es handelt sich hierbei um einen externen Code für einen Geschäftsvorgang der Bank. Dieser Geschäftsvorfall-Code wird jeder Bewegung mitgegeben. Beispiele sind:

Domain	Family	Sub-Family	Domain Code	Family Code	Sub-Family Code
Payments	Counter Transactions	Cash Deposit	PMNT	CNTR	CDPT	Einzahlung Schalter
Payments	Counter Transactions	Cash Withdrawal	PMNT	CNTR	CWDL	Auszahlung Schalter
Payments	Issued Credit Transfers	Credit Transfer with Agreed Commercial Information	PMNT	ICDT	VCOM	QR-Zahlung

 

Infoniqa ONE 200 benötigt den Geschäftsvorfall-Code zur Identifizierung des Geschäftsvorganges. Anhand von Buchungsregeln werden die externen Geschäftsvorgänge in interne Infoniqa ONE 200 Buchungsvorgänge umgesetzt. Die vollständige Liste aller verwendeten Codes ist unter Schweizer Implementation Guidelines zu finden.

Buchungsregeln

Allgemein

Jeder externe Geschäftsvorgang wird einer Buchungsregel zugeordnet. Anhand der Buchungsregel wird die Verbuchung in die Finanzbuchhaltung und/oder Nebenbuchhaltung vorgenommen.

 

Buchungsregeln verwalten

Alle notwendigen Buchungsregeln können unter dem Menu [E-Service/E-Kontoauszug/Verbuchen (Automatisch)/Regeln verwaltet werden.

Regelgruppen
Gleichartige Regeln können zu Gruppen zusammengefasst werden. Die Buchungsregel wird im System durch eine bankenunabhängige Nummer/Bezeichnung geführt. Banken haben viele unterschiedliche Vorgänge, die in der Infoniqa ONE 200 Buchhaltung zu gleichartigen Buchungen führen. Die Checkbox «Regeln ausführen» erlaubt das aktivieren/deaktivieren von erfassten Regeln.

Regel
Zu einer Regelgruppe werden einzelne Regeln definiert. Folgende Angaben können erfasst werden:

Regel	Bedeutung
Gültig von/bis	Gültigkeit der Regel
Transaktionscode	Auswahl des Geschäftsvorfalls gemäss Bank
Buchungstext	Suchen nach einem bestimmten Buchungstext im Beleg
Buchung ignorieren	Regel wird ausgeführt oder nicht
Betrag	Suche nach einem bestimmten Betrag im Beleg
Prozent	Erlaubte Prozentabweichung beim Suchen
Postenart	Suchen nach Kreditor-Belegen/Debitor-Belegen, Erstellen von Finanzbuchungen, Suchen in Debitoren-Belastungslauf, Suchen in Kreditoren-Vergütungslauf
Soll-Konto	Bei Postenart Sachkonto das Soll-Konto
Haben-Konto	Bei Postenart Sachkonto das Haben-Konto
KST/KTR	Bei Postenart Sachkonto die KST/KTR

 

 

Buchungsvorschlag

Der Vorschlag zur Verbuchung erfolgt unter dem Menu [E-Service/E-Kontoauszug/Verbuchen (Automatisch)/Aufbereiten. Die Buchungsvorschläge können je nach Treffergenauigkeit sofort verbucht werden oder müssen noch manuell nachbearbeitet werden.

Grün: Treffer stimmt und kann verbucht werden

Rot: Es gibt keinen Treffer. In der Spalte «Bemerkung» wird der Grund angezeigt. Die Bewegung wird beim Verbuchen ignoriert.

 

Damit ein Vorschlag erstellt werden kann benötigt Infoniqa ONE 200 folgende Informationen im elektronischen Kontoauszug:

1. Der Geschäftsvorgang muss identifiziert werden können. Dazu muss jede Bewegung einen Ge-schäftsvorfall-Code haben.

2. Eine Regel muss für den Geschäftsvorgang existieren. Die Regel bestimmt, wie der Geschäfts-vorgang im Infoniqa ONE 200 verbucht wird.

3. Die Ausgleichsinformation muss gefunden werden (z.B. Debitorennummer, Belegnummern), damit die offenen Posten des Debitors/Kreditors/etc. ausgeglichen werden können.

Automatische Verbuchung

Die automatische Verbuchung erfolgt unter dem Menu [E-Service/E-Kontoauszug/Verbuchen (Auto-matisch).

Folgende Informationen werden im Grid angezeigt:

Information	Bedeutung
Status	Status der Buchung (offen/erledigt/verbucht)
Auszug	Nummer des Kontoauszuges
Auszugsdatum	Datum des Kontoauszuges
Transaktion	Datum der Transaktion
Art	Belastung / Gutschrift
Regel	Regel die zur Anwendung kommt
Postenart	Postenart
Debitor	Debitorennummer
Name	Debitorenname
Valuta	Buchungsdatum
Beleg	Belegnummer
Soll	Konto Soll
Haben	Konto Haben
KST/KTR	KST/KTR
Text	Buchungstext aus der Kontobewegung
Währung	Währung
Betrag	Betrag
DomainCode	Geschäftsvorfall-Code
FamilyCode	Geschäftsvorfall-Code
SubFamilyCode	Geschäftsvorfall-Code
Bemerkung	Beschreibung warum nicht automatisch verbucht werden kann

 

Alle Bewegungen die verbucht werden können (grün), werden beim [Verbuchen] mit den zugehörigen Belegen verknüpft und ausgeglichen.